EXCEL在投資理財(cái)中的應(yīng)用

課程背景：
俗話說：“你不理財(cái)，財(cái)不理你”，但如何把握有利的投資機(jī)會?如何在紛繁復(fù)雜的投資品種中做出抉擇?這些，都必然成為投資者極為關(guān)心的問題。
有效的投資理財(cái)必然建立在“精打細(xì)算”上，即建立在對歷史信息和未來的預(yù)測信息進(jìn)行加工處理的基礎(chǔ)之上，所以，必然會涉及大量的計(jì)算與分析。僅靠手工計(jì)算的方式處理這些信息，不僅煩瑣，而且也容易出錯，有些情況下甚至難以得出計(jì)算結(jié)果。而利用相關(guān)的計(jì)算機(jī)軟件去解決這類問題則會非?？旖莘奖?。Microsoft Excel就是這樣一種非常有用的軟件工具。
僅憑經(jīng)驗(yàn)判斷，跟著感覺走的投資方式已經(jīng)落后了，如何建立自己的投資模型，根據(jù)已有的數(shù)據(jù)作出機(jī)敏的決策?本課程將為您揭曉。

適合人員：
還沒有涉足投資理財(cái)領(lǐng)域，但躍躍欲試的人；
對財(cái)經(jīng)知識有一定掌握，但不知如何建立投資模型分析的人；
已經(jīng)投身于投資事業(yè)，想通過EXCEL進(jìn)一步提升分析能力的人；
其他對投資理財(cái)與EXCEL相結(jié)合應(yīng)用感興趣的人。

課程特色：
微軟金牌講師結(jié)合EXCEL和投資理財(cái)兩大領(lǐng)域，著重講解利用EXCEL來實(shí)現(xiàn)投資理財(cái)?shù)母鞣N數(shù)據(jù)計(jì)算，建立分析模型，從容決策。

課程時(shí)間：3天，6小時(shí)/天
學(xué)員基礎(chǔ)：對電腦有一定的了解，會基本EXCEL操作。對投資理財(cái)有一定概念。

課程大綱：
第一講：如何理解資金的時(shí)間價(jià)值
1、終值和現(xiàn)值的概念及計(jì)算
2、名義利率、實(shí)際利率及現(xiàn)值和終值的計(jì)算
3、已知現(xiàn)值和終值求利率
4、年金對應(yīng)利率的計(jì)算
5、等差序列現(xiàn)金流對應(yīng)利率的計(jì)算
6、等比序列現(xiàn)金流對應(yīng)利率的計(jì)算
7、不規(guī)則現(xiàn)金流對應(yīng)利率的計(jì)算
8、已知終值和現(xiàn)值求期限
9、年金對應(yīng)期限的計(jì)算
10、等差序列現(xiàn)金流對應(yīng)期限的計(jì)算
11、等比序列現(xiàn)金流對應(yīng)期限的計(jì)算
12、不規(guī)則現(xiàn)金流對應(yīng)期限的計(jì)算

第二講：您的儲蓄與貸款怎樣操作才能價(jià)值最大化
1、存款利息的計(jì)算
2、到期自動轉(zhuǎn)存是否合算
3、定期存款期限內(nèi)遇到利率上調(diào)時(shí)是否應(yīng)提前支取
4、貸款的償還方式
5、四種還貸方法比較
6、住房貸款償還方式的比較
7、提前還貸怎樣才會合算
8、住房貸款計(jì)算器快速算出你的月供

第三講：如何對投資項(xiàng)目進(jìn)行評價(jià)
1、折舊與現(xiàn)金流量預(yù)測
2、投資項(xiàng)目的評價(jià)指標(biāo)
3、獨(dú)立項(xiàng)目的投資決策
4、多方案投資組合決策與規(guī)劃求解
5、投資項(xiàng)目的敏感性分析
6、盈虧平衡分析

第四講：如何對債券投資進(jìn)行分析
1、債券的價(jià)值評估和計(jì)算
2、分析債券的投資收益率
3、債券投資的利息
4、根據(jù)債券久期預(yù)測債券價(jià)格的變化
5、債券投資組合管理的免疫策略

第五講：建立股票投資的策略
1、股票價(jià)值評估的方法
2、市盈率比率模型
3、股票投資收益率的計(jì)算公式
4、如何評估股票投資的風(fēng)險(xiǎn)
5、標(biāo)準(zhǔn)差和變差系數(shù)的計(jì)算
6、風(fēng)險(xiǎn)與收益之間的關(guān)系
7、套利定價(jià)模型

第六講：讓你的投資收益最大化――投資組合決策
1、根據(jù)概率分布計(jì)算投資組合的期望收益率與標(biāo)準(zhǔn)差
2、根據(jù)樣本容量計(jì)算投資組合的期望收益率與標(biāo)準(zhǔn)差
3、多種風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資組合的動態(tài)計(jì)算與分析模型
4、無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與多種風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的最優(yōu)投資組合
5、利用規(guī)劃求解工具解決最優(yōu)投資組合問題
6、投資組合的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值計(jì)算——協(xié)方差矩陣法